Microfinance Fund Index

Was ist Mikrofinanz?

Die Assetklasse Mikrofinanz bezieht sich auf Investitionen in kleine Darlehen und finanzielle Dienstleistungen, die gezielt an Bevölkerungsgruppen in Entwicklungsländern vergeben werden, die keinen Zugang zu traditionellen Bankprodukten haben. Diese Investitionen bieten nicht nur die Möglichkeit von potenziellen finanziellen Erträgen, sondern haben auch einen tiefgreifenden sozialen Einfluss. Mikrofinanzinstitutionen ermöglichen es Menschen mit niedrigen Einkommen und begrenztem Zugang zum traditionellen Bankwesen, finanzielle Unterstützung für ihre unternehmerischen Tätigkeiten zu erhalten. Dies stärkt lokales Wirtschaften, schafft Arbeitsplätze und trägt zur Armutsbekämpfung bei.

Der soziale Impact von Mikrofinanzinvestitionen erstreckt sich über verschiedene Teilbereiche. Beispielsweise trägt Mikrofinanz durch die Stärkung von Frauen als Unternehmerinnen und die Unterstützung von Bildungsinitiativen zur Gleichstellung der Geschlechter und zur langfristigen sozialen Entwicklung bei, indem sie einkommensschwachen Gemeinschaften Zugang zu Kapital verschaffen. Damit fördern Mikrofinanzinvestitionen nachhaltige Veränderungen und tragen dazu bei, das Leben vieler Menschen weltweit zu verbessern. Investitionen in Mikrofinanz sind somit nicht nur wirtschaftlich sinnvoll, sondern auch ein wertvolles Instrument zur Förderung von sozialer Gerechtigkeit und Inklusion.

Unser microfinance fund index

Unser Mikrofinanz-Scoring repräsentiert eine innovative Methode zur Bewertung und Verfolgung der besten Investitionsmöglichkeiten globaler Mikrofinanzfonds. Mit einem sorgfältig zusammengestellten Indexuniversum von 14 Fonds selektieren wir die acht herausragendsten Mikrofinanzfonds, wobei diese Selektion auf Grundlage einer umfassenden Analyse verschiedener quantitativer und qualitativer Faktoren erfolgt. Als wichtigster Faktor gilt jedoch der Social Impact – gemessen an den Social Development Goals (SDGs) der Vereinten Nationen.

Der Index wird quartalsweise einem Rebalancing unterzogen. Dieses strategische Vorgehen stellt sicher, dass die Gewichtung der ausgewählten Mikrofinanzfonds immer den aktuellen Marktbedingungen entspricht. In einer sich ständig wandelnden Finanzlandschaft ermöglicht das regelmäßige Rebalancing eine Anpassung an aufkommende Trends und eine Minimierung potenzieller Risiken. Die acht Mikrofinanzfonds, die den Kern des Index bilden, decken verschiedene Regionen der Welt. Dies ermöglicht eine umfassende Diversifikation, die nicht nur Risiken mindert, sondern auch das Potenzial für nachhaltiges Wachstum erhöht und dabei als Stabilisator für das Portfolio dient. Der Index wird von der Solactive AG administriert und kann hier aufgerufen werden.

Der von uns entwickelte Index gilt als Basis für die an den regulierten Börsen Düsseldorf und Frankfurt handelbare microfinance fund Index Linked Note, welche institutionellen (ISIN: XS2571454508) als auch privaten (ISIN: XS2635430254) Investoren die Möglichkeit eröffnet, in den globalen Mikrofinanzmarkt einzusteigen. Betrachtet man das aktuelle Portfolio des Index, so ergeben sich durch die bereits getätigten Investitionen in der Höhe von rund 83 Millionen Euro die folgenden Impact-Kennzahlen: